°•.♥.•° شركات الوساطة وآلية عملها°•.♥.•°

°•..•° شركات الوساطة وآلية عملها°•..•°

نبذة تاريخية :
نشأت فكرة هذه الشركات مع نشأت سوق الصرافة العالمي , ( اشتري العملة بسعر وبعها بسعر مختلف ) هذه العملية البدائية شكلت نواة ما يعرف اليوم بسوق تبادل العملات الأجنبية Foreign Exchange .
بعد نشوء السوق و بعد أن أصبح شراء وتبادل العملات والأصول المالية متاحة قانونيا للأفراد ( الأمر الذي كان من حق الحكومات فقط في الماضي ) ظل حتى فترة قريبة سوق محصور لرؤوس الأموال الكبيرة . جاء ابتكار نظام المتاجرة بالهامش ليحدث ثورة عالمية وأصبح بإمكان من يمتلك بضعة آلاف بل حتى مئات من الدولارات انا يدخل ويضارب بما قيمته الملايين .
ما أريد أن تفهمه هنا إن من يقدم الرافعة المالية في السوق هو البنك وليس الوسيط فالبنك هو من يمتلك السيولة النقدية الكبيرة التي تمكنه من ذلك , بالمقابل يأخذ البنك من الوسيط عمولة كبيرة على عملياته .

نأتي الى الوسيط الآن :
في الماضي لم يكن هناك وسيط في التداول , التعامل يكون مباشر بين العميل والبنك . و لكن في المقابل البنك لا يقدم خدمات التداول المفتوح للعملاء ,إضافة انه ليس من السهولة أن تصبح عميل مضارب لدى اي بنك عالمي فالأمر يتعدى مجرد فتح حساب لدى البنك وإيداع المبالغ فيه , هناك ضمانات مالية يجب أن تقدمها
و عقد محدد وشروط جزائية نادرا ما تكون قادرا كفرد بحد ذاتك أن توفيها . ناهيك عن ذكر المصاعب اللوجيستيه كان يكون المضارب في دولة و العميل بدولة أخرى . لكل ذلك استغنت البنوك إجمالا عن التعامل مع المضاربين كإفراد .
وهنا يأتي دور الوسيط هو من يتعاقد مع البنك ويفتح حساب او حسابات باسمه ( ونوع الاتفاقية و الحساب والعمولة تختلف من وسيط لغيره ومن بنك لآخر ) , وبالتالي كل عمليات البيع و الشراء تتم له وليس لك والبنك لا يعلم عنك شيء , الوسيط يقدم التسهيلات اللوجيستيه كما أسلفنا من برامج متاجره ودعم فني وكل وسيط حر في نوع الاتفاقية والشروط التي يبرمها مع عملائه , أنت تحول المال إلى حساب الوسيط و الوسيط بعد التأكد من استلام الحوالة من طرفك يفتح لك حساب ( وهمي ) لديه في سجلاته الالكترونية التي تراها أمامك في برنامج التداول وتكون مهمته التالية هي البيع والشراء من حسابه لدى البنك بناء على أوامرك أنت (هذا ما يفترض ان يفعله ) .
إذن ما الذي يحدث خلف شاشة جهازك بعد وضع اوامرك ؟؟؟
من عاشر بدايات السوق يذكر كيف كانت شركات الوساطة لا تقبل إلا بحوالي 100000$ كحد ادنى لفتح حساب والبيع والشراء يتم ضمن standard lot أي 1000$ , لم يكن هناك ما يعرف اليوم بالميني لوت طبعا عدا عن ذكر العمولات العالية و فرق السبريد المرتفع , وهذا طبيعي كون البنك والوسيط يأخذون أتعابهم من هذه العمولات وأما أرباحك وخسائرك فهي للسوق .
اليوم انخفضت بل ألغيت العمولات وأصبحنا نرى فرق سبريد لا يتعدى النقطة والنقطتين لدى بعض الوسطاء , برأيك لماذا ؟؟؟ هل أصبح البنك و الوسيط قنوعين بالإرباح البسيطة ...
كما قلنا شركات الوساطة عبارة عن منصة تداول مثل الريل ترادر و الميتا ترادر وغيرها , مربوطة بشبكة حسابات لعملاء حول العالم و هي على التوالي مرتبطة بحساب الشركة لدى البنك .
كل يوم يقوم العملاء بآلاف العمليات المتضاربة على العملات من بيع وشراء على مختلف الأزواج و في نهاية جلسة التداول تجري الشركة عملية جرد كاملة للأوامر وتقرر من الذي سوف يتم تغطيته .
( التغطية هنا تعني تثبيت العقود فعليا في سوق العملات عن طريق احد صناع السوق ) وفي اغلب الأحيان تجد الشركات إنها في غنا عن هذه التغطية نتيجة تضارب العمليات كون العملاء على اختلاف مستوياتهم ينفذون أوامر متناقضة .

فلنأخذ على سبيل المثال : اليوم لدينا في زوج اليورو دولار 2000 عملية مضاربة
1200 عملية بيع خاسرة
800 عملية شراء رابحة
على افتراض إن الجميع يتاجر بنفس حجم الوت , هنا لدى الشركة حوالي 400 صفقة بيع خاسرة كصافي من العمليات إذاً الشركة الآن غطت أرباح من ربح في السوق ( أو من يظن نفسه دخل السوق وربح ) واستفادت من 400 متداول خاسر . كل ذلك دون ان نذكر إن الشركة ربحت بالأصل من فرق السبريد والعمولات على ال 2000 عملية التي تمت دون أن تذهب إلى البنك وتثبت العقود وتدفع له العمولة . معنى هذا الكلام انه حتى لو كان لدينا تعادل في العمليات فالشركة رابحة أيضا . ولم ينتهي الأمر بعد ، فلدى شركات الوساطة الكبيرة فريق من الخبراء لتحليل السوق و الشركات الصغيرة تتعامل مع شركات استشارية , على أساسها يحدد العاملون فيها ما هي الصفقات التي سوف يتم أو يجب تغطيتها لتفادي أن تدفع الشركة أرباح عملائها الافتراضية من جيبها بذلك في مثالنا السابق حتى ال 800 صفقة الرابحة تدفع أرباحها من أرباح السوق الفعلية .
وإذا تذكرنا إننا نتحدث عن سوق فيه 85% من المضاربون خاسرون ( على اقل التقديرات ) سوف تلاحظ ان اغلب الشركات لا تحتاج ان تلجا إلى التغطية الا نادرا .
هناك شركات تسمح لك بان تفتح صفقة ب 100 سنت او نصف دولار , انظر إلى مدى الاستخفاف بالعقول هل تصدق ان اي بنك يقبل أن تفتح صفقة ببضعة سنتات , ما هي الا وسيلة لاستدراج المغفلين ليأتوا ويخسروا القليل الذي يملكونه في سوق لم يكونوا يوما جزءا منه اخيرا خذ ما قلته وطبقه على البعض من الوسطاء و السماسرة الذين تتعامل معهم , انظر مع من تتعامل !! يمكنك اكتشافه من أسلوبه , لا تكن مغفلا أنت الآن تعلم كيف يفكر سمسار الفوركس وتعلم كيف يفكر الوسيط , وكيف يعمل .
الخلاصة لا تدخل الفوركس إلا بعلم و إلمام لا يقل عن سنة و تعامل مع شركة محترمة فقط حتى لو كانت العمولة عالية

كيف تختار شركة الوساطة !!

قبل البدء فى مهنة تجارة تبادل العملات الأجنبية تحتاج للبدء في فتح حساب مع شركة وساطة في تبادل العملات وتعرف شركة الوساطة بالبروكر Broker...
ما الذي تتوسط فيه " شركة الوساطة " ؟
في الشروطِ الطبيعية شركة الوساطة هي الفرد أَو الشركة التي تشتري وتبيع الطلبات طبقاً لقرارات التاجر وتأخذ شركة الوساطة أجر على خدماتهم ...
الخطوة الأهم ان تسأل هل شركة الوساطة في الفوركس التي اخترتها تحمل ترخيصا في بلدك أو تتبع لهيئة تنظيمية أو مسجلة ؟
وهنا بيت القصيد حيث تعتمد الكثير من مكاتب السماسرة في العديد من البلدان سياسة التضليل خاصة وان البعض منها وللاسف تعتمد وكالاتها على شركات وساطة مالية تنتحل مسميات و اسماء عالمية ليس لها اصول تتلاعب ببرامج المتاجرة الالكترونية من تأخير في استلام اوامر البيع والشراء او اغلاق الصفقات تحت ادعاءات كثيرة الامر الذي ينتج عنه خسائر فادحة للمتداولين فعندما تختار وسيطك في مهنة تبادل العملات الأجنبية ابحث عن تسجيله بالوكالات التنظيمية أو الأكثر شهرة وسمعة طيبة لأن سوق تبادل العملات سوق "غير منظّمة" فحاول ألا تنخدع ...

مثلا فى الولايات المتحدة الأمريكية السمسار يجب أن يكون مسجلا كتاجر أسهم مستقبلية FCM) في سوق السلع المستقبلية في (CFTC أو عضو فى منظمة NFA ، إنّ CFTC و NFA مهمتها أن تحمي جمهور التجار ضد أي احتيال أو أي أعراف تجارية سيئة .
يمكنك أن تتحقق في تسجيلات لجنة تجارة أسهم السلع المستقبلية (CFTC) والعضوية في منظمة ال NFA في قسم المعلومات في موقع ويب الـ NFA ..
FCM هي Futures Commission Merchant أي لجنة تجار العقود المستقبلة وتمنح للتاجر سواء كان فرد أو منظمة ترخيص للمنتجات لمزاولة المهنة بطريقة شرعية في الولايات المتحدة الأمريكية